Le programme de la formation
- Les obligations du banquier
- Devoir de conseil
- Devoir de prudence
- Lutte anti-blanchiment
- Les différents placements
- Le couple risque / rentabilité et le choix des placements
- L’horizon de placement du client
- Les produits monétaires : livrets A – LDD – les livrets fiscalisés, comptes à terme, PEL, CEL
- Les produits titres : compte titres, PEA, OPCVM, trackers, dérivés
- Les produits « pierre » SCPI, OPCI, immobilier direct
- Les assurances-vie, contrats de capitalisation, PERP
- Les aspects fiscaux
- Initiation sur les produits de défiscalisation
- Sofica, FIP, FCPI, holdings, DOM-TOM
- Aspects commerciaux : organisation d’un patrimoine et allocation d’actifs
- Offre Distancielle (en option)
- Les Produits d’Épargne : court terme, moyen terme et long terme
- Les Placements Financiers
- Proposer le produit adapté aux besoins des clients
- Respecter la réglementation protégeant le client consommateur de placements
- Maîtriser les différents produits sur le plan fiscal, technique et commercial
Durée : 2 jours
Participants :
Commerciaux particuliers, assistants d’accueil, assistants commerciaux particuliers.